Lutte contre le blanchiment d’argent : l’UE interdit les paiements de plus de 10.000 euros en cash

Jeudi, le Parlement européen et les États membres ont convenu de plafonner les paiements en espèces à 10 000 euros au sein de l’Union européenne, dans le cadre d’une mesure législative contre le blanchiment d’argent.

C’est une avancée supplémentaire dans la lutte contre le blanchiment d’argent en Europe. Ce jeudi, le Parlement européen et les États membres ont convenu d’établir une limite de 10 000 euros pour les paiements en espèces au sein de l’Union européenne. Cette mesure s’inscrit dans le cadre d’une nouvelle législation visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Après deux ans et demi de négociations, cette règle entrera en vigueur dès cette année.

L’objectif est d’harmoniser les réglementations très divergentes existant dans les 27 pays de l’UE afin de repérer et restreindre les transactions suspectes. En effet, certains pays, tels que la France, ont déjà des règles plus strictes que les nouvelles dispositions européennes sur les paiements en espèces. Cependant, dans d’autres États tels que l’Autriche ou l’Allemagne, les paiements en liquide demeuraient jusqu’à présent illimités. Cela vise à améliorer la surveillance de la fraude et du financement du terrorisme.

La nouvelle agence, désignée sous son acronyme anglophone AMLA («Anti-money laundering authority»), sera notamment chargée de superviser et de coordonner les autorités nationales afin de mieux détecter et combattre les activités douteuses transfrontalières. Ce paquet de mesures avait été proposé par la Commission européenne en juillet 2021. La Commissaire aux Services financiers, Mairead McGuinness, a salué jeudi «une étape importante pour la lutte contre l’argent sale dans l’UE».